Должники ИнтехБанка: от сына Ильгиза Минкина до Гекдениза Карадениза

«БИЗНЕС Online» составил Топ-50 заемщиков: миллиарды пошли в аквапарк, проекты «Сувара» и «мусинский» мусор

В 2,6 раза ниже номинала оценивало АСВ размер ссудной задолженности ИнтехБанка. Куда уплыли деньги «младшего брата» ТФБ в составе империи Роберта Мусина? Теперь на этот вопрос можно ответить конкретно, с цифрами на руках. Проанализировав кредитный портфель одного из старейших банков республики, которым до последнего руководил Марсель Зарипов, можно найти напластования еще хуснуллинской эры.

АСВ оценило качество портфеля Интехбанка более чем скептически: стоимость чистой ссудной задолженности в 16,456 млрд. рублей оценила в 2,6 раза ниже

ИЗ 30 МИЛЛИАРДОВ АКТИВОВ — 1/50 НЕДОСТАЧИ

«Чисто рыночный банк, который может продолжать работать» — так охарактеризовал Интехбанк в интервью «БИЗНЕС Online» ныне арестованный глава ТФБ Роберт Мусин. В январе 2017 года он был уверен в том, что больших «дыр» там не найдут. Тем не менее, сейчас Интех, как и «старший брат» Татфондбанк, пребывает в процедуре банкротства, а его конкурсный управляющий Василий Столбов , как и требует закон, публикует подробные отчеты о его внутреннем состоянии. Проанализировав кредитный портфель Татфондбанка, мы взялись за аналогичную работу над активами Интеха, список которых был опубликован практически одновременно с первым.

Весь кредитный портфель ИнтехБанка сформирован в размере 18 млрд рублей, в том числе 478 кредитов 166 юрлицам и ИП на 17,5 млрд рублей. Половина из них  —  208 договоров  — согласно информации на 12 апреля, обеспечена залогами. По физлицам картина похожая  —  по апрельским данным, из 1205 кредитов на 701 млн рублей обеспечено 506 кредитов.

В наличии у АСВ практически все кредитные договоры – «недостача» из-за нехватки оригиналов документов тут мизерная. Это касается как кредитов, так и всех видов активов — недостает 619 млн рублей из 30 млрд, то есть 1/50 от всех активов. В Татфондбанке, например, таковой признается имущество на 41 млрд, то есть почти на пятую часть активов.

Само АСВ оценивало качество портфеля более чем скептически. На суде о признании Интехбанка банкротом 13 апреля прозвучали цифры: стоимость чистой ссудной задолженности в 16,456 млрд. рублей временная администрация оценила в 2,6 раза ниже — всего в 6,439 млрд. рублей. Получается, остальные ссуды банка, по оценкам москвичей, мертвые.

Как так вышло? Мы вновь выделили топ-50 юридических заемщиков, которые составили 83% от общего портфеля займов юрлиц, и топ-10 – физических. Забегая вперед, скажем: картина в Интехе на первый взгляд выглядит отнюдь не так безнадежно, как в ТФБ. По крайней мере, из 50 должников банкротятся пока лишь несколько – и на тот спасибо.  

Просвечивает вся история Интеха:   в 1998 году  Игорь Бабченко лишился поста и  Евгений Богачев  привел в банк команду  Марата Хуснуллина 

Тем не менее, тяжелые проекты в портфеле есть, и при вдумчивом анализе становится вполне ясно, откуда они появились. Просвечивает вся история Интеха. Напомним, в 1998 году его сооснователь и первый предправления Игорь Бабченко лишился поста после обвинений в махинациях с неликвидными векселями. Тогдашний глава Нацбанка РТ Евгений Богачев привел в банк команду бывшего татарстанского министра строительства РТ, а ныне вице-мэра Москвы по вопросам градостроительной политики и строительства Марата Хуснуллина . В 2009 году контроль над банком получили структуры Роберта Мусина . А весной 2016 года в акционерном капитале банка произошли серьезные изменения. Катализатором процесса, по данным наших источников, стала позиция ЦБ, который признал Татфондбанк и ИнтехБанк единой банковской группой (официально ТФБ эту связь не афишировал), что уже тогда создало определенные сложности с соблюдением нормативов. В результате часть своих акций мусинские структуры уступили группе «Сувар». К счастью для последней, сделка не была завершена окончательно. «Покупка акций осуществлялась с отсрочкой платежа. На сегодняшний день сделка по покупке акции со стороны „Сувар Девелопмент“ не оплачена», — комментировал ситуацию «БИЗНЕС Online» Денис Семенов , финансовый директор ООО «Сувар Девелопмент».

В итоге из влиятельных бизнес-групп близкими Интехбанку по займам оказались три: «зонтик», связанный с сыном экс-депутата Казани Дмитрием Минкиным (о нем чуть ниже) и казанским развлекательным комплексом «Калейдоскоп» на Гафури, 46; со строительным холдингом «Сувар» и с группой ТФБ Мусина. Они составляют порядка 47% от общей суммы кредитов в нашем топ-50. В целом же «юридический» портфель равномернее диверсифицирован по суммам, чем в Татфондбанке, – нельзя сказать, что весь портфель зависит от какой-либо одной группы лиц.

В топ-50 находится и владеющее развлекательным комплексом в «Калейдоскопе» ООО «Фан 24», который занял у Интехбанка 139,2 млн рублей и находится в нашем «топе» на 48-ой строчке

«КАЛЕЙДОСКОП» ФИРМ НА ГАФУРИ

Целый пласт долгов связан с развлекательным комплексом «Калейдоскоп» на ул. Мазита Гафури, в который Интехбанк, наряду с «Ак Барс» банком и Татфондбанком активно инвестировал еще при прежнем предправления Константине Тимофееве , который и сейчас  работает в команде  Хуснуллина, возглавляя комитет Москвы по обеспечению реализации инвестиционных проектов в строительстве и контролю в области долевого строительства.

«Калейдоскоп» — знаковый объект для столицы Татарстана. Он был открыт с великой помпой в ноябре 2003 года одновременно с главным арендатором — аквапарком «ЛетоСтоп».   Однако развитие проекта омрачила трагедия — в июле 2007 года в аквапарке утонул 13-летний мальчик из Кирова. Несчастный случай практически совпал по времени с открытием в Казани нового аквапарка «Ривьера», который превосходил конкурента по размерам и быстро перехватил лидерство. Проведение ребрендинга стало логичной мерой — аквапарк сменил имя на Baryonix. Чтобы вернуть былую популярность, РК «Калейдоскоп» в прошлом году открыл на своей площадке парк развлечений Fun24 (ООО «Фан 24») и первый в Казани океанариум.  

Дмитрий Минкин выкупил здание Fun-24 Фото:vk.com

Тем не менее, в 2015 году ООО «Калейдоскоп», владевший комплексом, обанкротился – по версии наших источников, это как раз нужно было для очистки балансов Интехбанка. В том же году нынешний владелец ООО «Камелия» купил здание с торгов.

Но, похоже, выкуп был проведен за счет кредита Интехбанка. ООО «Камелия» — крупнейший заемщик в нашем списке, на нем числятся 13 кредитов на общую сумму 820 млн рублей. Стопроцентная доля юрлица находится в залоге у Интехбанка, причем срок обозначен лишь до января 2017 года. Владелец «Камелии» — Дмитрий Ильгизович Минкин, сын известного казанского экс-депутата Ильгиза Минкина , чья семья построила и развивает торговый комплекс «Олимп», ныне признанный банкротом – как и сам Минкин-старший с супругой Альфией. Младший же сын четы Минкиных, Алмаз , как известно, тоже плотно участвует в бизнесе родителей – он гендиректор одного из юрлиц семьи ООО «Олимп».

Впрочем, Дмитрий Минкин – фигура и без того любопытная. Он, согласно «Контур.Фокус», был соучредителем с долей в 2% и директором ООО «Татстрой и К» — компании, некогда близкой вышеупомянутому Хуснуллину. Кроме того, Дмитрий упоминается как владелец и директор ООО «Стрелковый комплекс «Олимп» и ООО «Тир Олимп», последний зарегистрирован по адресу ТК «Олимп» на Зорге,66. На своей личной страничке «Вконтакте» бизнесмен хоть и указывает место работы «Камелия», в то же время активно рекламирует стрельбище.

Дмитрий упоминается как владелец и директор ООО «Стрелковый комплекс «Олимп» и ООО «Тир Олимп», последний зарегистрирован по адресу ТК «Олимп» на Зорге,66

Ильгиз Минкин в разговоре с «БИЗНЕС Online» подтвердил, что его сын выкупил здание Fun-24. Впрочем, по его словам, он скорее руководит общим процессом, но в детали проекта не вдается. «Компания зарегистрирована не на Зорге, а где-то на Кабане. Самим проектом Fun-24, насколько знаю, не постоянно занимается», — сказал нам Ильгиз Минкин.

Интересно, что "Камелия" в июне вступила было в процедуру наблюдения, однако по инициативе кредитора, начавшего дело о банкротстве, через месяц банкротство было прекращено. Так что официально фирма живая. 

Второй крупнейший заемщик Интехбанка – ООО «Тамкар», получивший три кредита на 748 млн рублей, согласно «Контур.Фокусу», связан с «Камелией» через ее «дочку» «Рента-Про». «Тамкар» занимается оптовой и розничной торговлей. Учредитель и гендиректор Елена Зобова – бывший гендиректор «ТатИНК-Консалтинг» из «зонтика» ТФБ. 98% «Тамкара» принадлежит самому себе, 2% — Елизавете Оздоевой , московскому учредителю и гендиректору десятка фирм разных направлений деятельности. Фирма начала ликвидироваться в этом году. 

Наконец, в топ-50 находится и владеющее развлекательным комплексом в «Калейдоскопе» ООО «Фан 24», который занял у Интехбанка 139,2 млн рублей и находится в нашем «топе» на 48-ой строчке. Его признали банкротом буквально несколько дней назад — 27 июля. 

246 млн рублей в виде пяти кредитов значатся непосредственно на ООО «Сувар девелопмент»

СТРОИТЕЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Десяток-полтора компаний в списке не удается связать ни с конкретными людьми, ни с конкретными проектами, однако, судя по всему, это традиционные для отечественного стройкомплекса конторы-прокладки, финансирующие объекты в Казани. ООО «Домин», ООО «Эльма», ООО «ИВЦ», ООО «Сейба» и другие образованы по одной и той же схеме – зарегистрированы в Казани, чаще на Квартале, 98% фирмы принадлежит самой себе, а 2% — физическому лицу, учредителю нескольких московских или казанских фирм, имя которого ни о чем конкретном не говорит. Занимаются финансовой деятельностью, а также покупкой-продажей земли и недвижимости. На них оформлено по 300-650 млн рублей кредитов Интеха на каждого. Еще три фирмы, образованные по той же схеме, косвенно связаны с «Калейдоскопом». Так, ООО «Агарти» с 468 миллионами займов прописано на Гафури, 46. (У фирмы, правда, есть «тезка» в Набережных Челнах, которая занимается строительством мостов. Но вряд ли речь о ней). Там же, на Гафури, прописано ООО «Центр ПФ», которое в 2013 году фигурировало в материалах уголовного дела по инциденту в аквапарке "Барионикс", где один и посетителей получил переломы челюсти  на аттракционе "Косичка". А ООО «Финлизинг», прописанное по адресу «Камелии» на Ахтямова, 1, создало «дочку» ООО «АкваГрад», которая была кредитором «Калейдоскопа» и, судя по названию, может быть связана с аквапарком.

«Эльма» и «ИВЦ» ликвидируются, а «Агарти», «Центр ПФ» и «Финлизинг» и абсолютно все «риэлторы по схеме» — пока живые. При этом в картотеке татарстанского арбитража можно увидеть, что эти суммы АСВ пытается взыскать с фирм в судебном порядке.   Так, например, с "Агарти", "Финлизинга" и некоего ООО "Производственно-строительная фирма "Строительный центр" — совокупно 447 млн рублей, а с ООО " Капелла " — 202 млн рублей, с  "ИВЦ"  — 523 млн рублей.

672 млн рублей в виде 9 займов ушло ООО «Краснодар девелопмент» Фото: Евгений Резник, kublog.ru

В топ-50 заемщиков Интехбанка входят и две компании строительной группы «Сувар». 672 млн рублей в виде 9 займов ушло ООО «Краснодар девелопмент», о которой мы неоднократно писали. Фирма строила ЖК «Казанский» в Краснодаре. 246 млн рублей в виде пяти кредитов значатся непосредственно на ООО «Сувар девелопмент», которое в июне уже вступило в первую банкротную процедуру – наблюдение. Таким образом, застройщик «сбрасывает старую шкуру» и строит дома дальше с чистого листа, но для Интеха как кредитора, конечно, эта новость не самая приятная. АО «Сувар Казань» (в топ-50 не вошло) занимало у Интеха 56,8 млн рублей. Из судебной картотеки видно , что "Сувар-Казань" хочет снять с себя обременение в виде ипотеки — на сумму в 196 млн рублей. Эта же сумма фигурирует в аналогичном иске к Интехбанку от ООО "УК "Казанская Ривьера".

Близка «Сувару» и группа «Роял тайма», которая развивает часть игорной зоны «Азов-Сити» Краснодарского края. Там, напомним, построены крупные казино и отель, вот только игорную зону в итоге перенесли в Сочи. Шесть кредитов Интехбанка на общую сумму в 168 млн рублей выданы ООО «Роял тайм» и ООО «Роял тайм групп». Фирмы работают, их доли заложены в качестве обеспечения в Интехбанке — это обременение обе фирмы пытаются снять с себя в судебном порядке. 

Связь с ТФБ формально найти не удалось, однако они фигурируют в уголовных делах вокруг Роберта Мусина

«БИЗНЕС Online» запросил комментарий «Сувара» о судьбе кредитов Интехбанка – выплачиваются ли они, реструктуризированы ли, но на момент публикации ответ получен не был.

148 млн рублей в виде 14 кредитов приходится на АО «Ипотечное агентство РТ» во главе с Андреем Симаковым , которое от обязательств не отказывается.

Наконец, самый грустный раздел нашего анализа посвящен «мусинским» фирмам вокруг ТФБ. Их в топ-50 заемщиков Интеха немало – как минимум 9, большинство банкротится либо подано заявление о банкротстве компании. Это неоднократно описанные в наших публикациях ОАО «Артуг», ООО «Бытовая электроника», ООО «Капитал-ФАРМ», ООО «Алнаир», ООО «Новая электроника», ООО «Аида и Д», ООО «Креатив-инвест» и несколько других, связь с ТФБ которых формально найти не удалось, однако они фигурируют в уголовных делах вокруг Роберта Мусина. Кстати, в общей сложности кредиты на них составляют почти 1,8 млрд рублей – почти десятая часть кредитного портфеля «юриков». Ко многим из этих фирм, если не ко всем, уже поданы иски на соответствующие суммы в татарстанский арбитраж. Немало в портфеле активов Интеха и векселей мусинской «Новой нефтехимии» — на 420 млн рублей.

В топ-50 кредитов не вошел ряд известных татарстанских компаний. Так, например, три кредита на 130 млн рублей получили агрофирмы "Агросила групп" — "Зай" и "Заинский сахар", два кредита на 73 млн рублей — "дочка" "КамГЭСэнергостроя" КамгэсЗЯБ" холдинга "Ак барс". Кстати, Интех в лице АСВ в арбитраже взыскивает 84 млн рублей с холдинга "Ак барс", "КамГЭСэнергостроя" и "КамгэсЗЯБа".   Два небольших кредита получило КФХ "Рамаевское". 

«Заемщик номер один» — Карадениз Г. Футболист уже практически его закрыл: оплатить осталось буквально за два месяца

VIP-ЗАЕМЩИКИ: МУСИН Р.Р. И КАРАДЕНИЗ

Что касается портфеля крупных займов физических лиц (от 1 миллиона рублей), то, стоит признать, здесь «особых предпочтений», как у Татфондбанка, у Интеха не было. В топ-10 крупных заемщиков особого внимания заслуживают лишь два, остальные – с небольшими суммами и неизвестными фамилиями. Портфель равномерно диверсифицирован по суммам.

«Заемщик номер один» — Карадениз Г. , в котором нетрудно угадать полузащитника казанского футбольного клуба «Рубин». Пожалуй, в Татарстане и нет тезок известного футболиста. На нем значится три кредита на общую сумму в 29 млн рублей. Близкие к Гекденизу Караденизу источники подтвердили  нам факт получения им кредита в Интехбанке и объяснили, что он взял его на строительство дома. Кстати, футболист уже практически его закрыл: оплатить осталось буквально за два месяца.

«Загадочный» Мусин Р.Р., который активно упоминался и в списках кредитов Татфондбанка, взял займ в Интехбанке на скромные 4 млн рублей. Роберт Ренатович ли это или его тезка, остается только гадать

Ну и, наконец, «загадочный» Мусин Р.Р ., который активно упоминался и в списках кредитов Татфондбанка, взял займ в Интехбанке на скромные 4 млн рублей. Роберт Ренатович ли это или его тезка, остается только гадать.

Что касается прочих активов Интехбанка, то из примечательного стоит выделить здание головного офиса в Казани на Марджани, 24, которое оценено в 130 млн рублей. И почти столько же – 127 млн рублей – стоят нежилые помещения в «Калейдоскопе» на Гафури,46, которые здесь отнесены к основным средствам банка, хотя логично было бы предположить, что они находятся у него в залоге. Нежилое помещение Интехбанка в Москве стоит 43 млн рублей, а помещение в Казани на Даурской – почти 24 млн рублей.

Отщипнуть  по кусочку конкурсную массу хотят,  как минимум, 3980 заявителей.  «Первым с ложкой» идет ФНС, правопреемница АСВ:  ее требования составят 13,3 млрд рублей. К ним прибавляются еще 2856 «превышенцев» на 6,32 млрд рублей. В третью очередь к первому собранию кредиторов встали 135 юрлиц на сумму 1,237 млрд рублей.

1ООО "Камелия"82017213
2ООО "Тамкар"7483113
3ООО "УК ПАРК"6784543
4ООО "Краснодар Девелопмент"6722679
5ООО "Домин"64870911
6ООО "Эльма"6236008
7ООО "ИВЦ"48706215
8ООО "Агарти"4684011
9ООО "Центр ПФ"4388969
10ООО "Финлизинг"4134657

Нажмите на таблицу, чтобы загрузить полностью

1Карадениз Г.29099
2Ахмедова Г.Р.15767
3Халиуллин Р.Р.12442
4Максимов И.Н.9171
5Баширов Б.Т. Оглы8701
6Кудряшов В.Д.6417
7Чиркунов А.Ю.6243
8Козлов Р.Н.5594
9Бирюков И.С.5156
10Мухаметшин Р.Р.5054

Нажмите на таблицу, чтобы загрузить полностью


Елена Иванова , Эльвира Вильданова , Айрат Шамилов Фото: «БИЗНЕС Online» Персоны: Мусин Роберт Ренатович , Хуснуллин Марат Шакирзянович , Богачев Евгений Борисович Предприятия: Татфондбанк , ИнтехБанк
 
По теме
 
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) как конкурсный управляющий Татфондбанка подало иск о признании банкротом компании «Малахит», следует из электронной картотеки дел Арбитражного суда РТ.
10.08.2017
 
АСВ подало в Арбитражный суд РТ заявление о признании недействительной сделки между ИнтехБанком и ООО «ПСО «Казань», совершенную 21 декабря прошлого года.
09.08.2017
 
Временная администрация по управлению Интехбанком выявила операции по выводу активов через кредитование заемщиков с сомнительной платежеспособностью и переуступку прав требований по ссудной задолженности юридических лиц.
07.08.2017
Объем выдачи ипотечных кредитов в России в июле вырос на 38% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 153 млрд рублей, сообщает Агентство ипотечного жилищного кредитования.
07.08.2017
 
 
Женщина взялась за нож из-за того, что ребенок начал хныкать и плакать Лика ИСАЕВА 24-летняя женщина во время допросов раскаивалась, и заявляла, что теперь будет заниматься воспитанием своего восьмимесячного сына,
11.12.2018 Комсомольская правда Казань
Пассажир автомобиля был доставлен в БСМП Фото: Отдел ГИБДД УМВД отдел пропаганды БДД   В Набережных Челнах 9 декабря в 13.00 на 1049-м трассы М-7, напротив дома 148, отечественная легковушка вылетела в кювет.
10.12.2018 Челнинские Известия
В декабре  уходящего года  Дирекция «Время кино»  приглашает на  две  эксклюзивные  программы короткого метра  от крупнейшего российского фестивального дистрибьютора  “ CINEPROMO ”.  Зрителей ждут лучшие шортовые кинохиты,
11.12.2018 Элита Татарстана
Сборные команды лыжников и ориентировщиков КГАСУ побывали на учебно-тренировочных сборах в Сыктывкаре - КГАСУ С  18 ноября по 7 декабря 2018 года в Сыктывкаре прошли учебно-тренировочные сборы с участием в российских лыжных соревнованиях сборных команд лыжников и ориентировщиков КГАСУ под руководством заведующего кафедрой физвос
11.12.2018 КГАСУ
В Казани открываются катки и лыжные базы - Казанские ведомости 14 декабря в парке «Черное озеро» откроется каток. О зимних развлечениях, подготовленных для горожан и гостей Казани в этом сезоне, рассказали на аппаратном совещании в мэрии.
11.12.2018 Казанские ведомости
Казанцы одолели лидера чемпионата и ушли на зимний перерыв в еврокубковой зоне [фото] Владимир КРУПСКИЙ Глядя на стартовый состав «Рубина» в последней игре календарного года против лидера чемпионата страны «Зенита»,
10.12.2018 Комсомольская правда Казань
Рустам Минниханов на Совете Федерации ФС РФ в рамках Дней Татарстана: «По итогам года ожидаем объем ВРП на уровне не менее 2,4 трлн рублей» - Министерство экономики Выставка-презентация социально-экономического потенциала Республики Татарстан развернулась сегодня в фойе 2 этажа здания Совета Федерации ФС РФ в Москве.
11.12.2018 Министерство экономики
Министерство экономики Республики Татарстан принимает от представителей бизнеса предложения по проекту постановления Правительства Российской Федерации  «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Фед
11.12.2018 Министерство экономики