Бизнес начал массово ликвидироваться и регистрироваться заново для исключения из черных списков сомнительных клиентов, рассылаемых ЦБ. Об этом РБК рассказали несколько топ-менеджеров банков из топ-30.
По словам собеседников издания, клиенты, попавшие в категорию сомнительных, сначала пытались вести переговоры банками о возобновлении обслуживания, однако, поняв, что это безрезультатно, стали прибегать к перерегистрации. Эту ситуацию подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.
Другой собеседник издания отмечает, что многие банки при этом отслеживают «черную метку», и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новое ИП или юрлицо зачастую регистрируются на родственников или знакомых.
Из статистики ФНС видно, что всплеск перерегистрации пришелся на октябрь — то есть спустя месяц после начала рассылки Центробанком черных списков сомнительных банковских клиентов. В октябре было зафиксировано 58 тыс ликвидированных ИП и 65 тыс зарегистрированных. С ООО динамика похожая — в октябре было зарегистрировано 37 тыс. юрлиц, ликвидировано 62 тыс. компаний. В среднем это на 10 тысяч больше, чем в сентябре.
Черные списки сомнительных клиентов — это механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым банками ранее было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Этот механизм заработал в конце июня, и с этого момента до октября количество «отказников» выросло с 200 тыс до 460 тысяч.
В ЦБ в ответ на запрос РБК напомнили, что недавно регулятором и Росфинмониторингом был разработан механизм реабилитации отказников. Однако эксперты издания отмечают, что это всего лишь рекомендации, и ситуацию они не спасут.