Судебный «Аметист»: как «золотой» кооператив оказался финансовой пирамидой

В Казани начали рассматривать дело очередной пирамиды. Вкладчиков привлекали ювелиркой

От  0,75% до  1% доходности в  день обещали вкладчикам работавшего в  Татарстане кооператива «Аметист» его создатели Эрик Кармацкий и  Рустем Касимов. Уникальный проект привлекал простотой и  прозрачностью  — процент можно было получить, «обменяв» деньги на  сертификат на  покупку ювелирных украшений. Только вот оказалось, что никакого бизнеса не  было, а  часть отбивших свои средства получили их  от  других обманутых вкладчиков, пришло к  выводу следствие. О  том, как работала схема, какие деньги в  ней крутились и  сколько людей в  итоге обманули,  — в  репортаже «БИЗНЕС Online».

«Золотые» менеджеры с судимостью

Кажется, 2024-й станет годом кармической расплаты создателей финансовых пирамид, которые будоражили Казань несколько лет назад. 7 февраля Вахитовский районный суд начал рассматривать дело звезды Finiko Лилии Нуриевой . А следом начали рассматривать по существу уголовное дело пирамиды «Аметист». Примечательно, что дело попало на стол к судье, который начал рассматривать дело Нуриевой, — к Динару Хабибуллину .

На скамье подсудимых двое — Эрик Кармацкий и Рустем Касимов . Изначально пару фигурантов обвиняли в мошенничестве и организации пирамиды (ч. 4 ст. 159, 172.2 УК РФ), но дойдя до суда, дело «похудело» и 172.2 статью вычеркнули из обвинения. Собеседники газеты из силовых структур объясняют: такая практика применялась и с фигурантами дела Finiko, да и наказание за мошенничество более суровое, чем за организацию пирамиды — до 10 лет лишения свободы.

Кармацкий и Касимов были задержаны в феврале 2023-го, суд сразу поместил их под стражу. Спустя почти год — в декабре 2023-го им обоим смягчили меру пресечения на домашний арест.

Перед судебным заседанием корреспондент «БИЗНЕС Online» попросила обвиняемых прокомментировать свою позицию по делу, но делать они это категорически отказались. «Вы нам за это заплатите?» — с неприкрытой иронией спрашивал у журналиста Кармацкий. По всей видимости, уголовное преследование не сбавило пыл не особо удавшегося бизнесмена.

При установлении личности выяснилось, что образование Эрика Кармацкого ограничилось 9 классами школы. Он женат и ранее уже был судим. Свой первый приговор за участие в террористической организации (ч. 2 ст. 205.5 УК РФ) он услышал в 2017-м, тогда ему дали 2,5 года лишения свободы. Касимов имеет неоконченное высшее образование, женат, воспитывает двух несовершеннолетних детей. Ранее он также был судим за мошенничество в особо крупном размере.

«Прошу удалить прессу. Мне зачитывали все, что они писали с начала уголовного дела. Они дают определенное направление потерпевшим, которые могут выстроить потом позицию на их статьях», — обратился к суду с ходатайством Кармацкий, которое в итоге отклонили из-за того, что процесс проходил в открытом режиме.

Во втором ходатайстве мужчина попросил дать ему возможность ознакомиться с материалами, так как выписки, которые он делал раньше, по его словам, разорвала его собака. В этом праве Кармацкого ограничивать, естественно, не стали.

Как работал и «лопнул» «Аметист»: версия обвинения

На следующий час слово взял прокурор Ильфат Миннахметов , начав зачитывать обвинительное заключение. Он рассказал, что Касимов и Кармацкий, действуя с неустановленными лицами по предварительному сговору от имени потребительского кооператива «Аметист» украли денежные средства 24 граждан на общую сумму 8,9 млн рублей.

Сам «Аметист», как выяснилось, появился в 2020 году. А «кашу заварил», по версии обвинения, именно Касимов. Он приобрел ранее зарегистрированный «Потребительский кооператив „Волжско-Камское общество взаимного страхования“» за 100 тыс. и переименовал его. Собеседники «БИЗНЕС Online» поясняют, что это довольно популярный способ «замыливания глаз». Так у людей складывается впечатление, что предприятие работает давно и стабильно.

Для создания видимости законной деятельности Касимов назначил директором кооператива своего дядю, не знавшего о преступных намерениях, а потом уже и Кармацкого, который об этих намерениях знал.

Как работал «Аметист»? Кооператив предлагал покупателям приобрести сертификат на покупку ювелирных украшений, золота, а также простых векселей. В системе «Аметиста» сертификат был активом (который на самом деле был лишь фантиком, как и в любой другой пирамиде, подчеркивает обвинение). Создатели «Аметиста» обещали, что владельцы сертификата смогут получать от 0,75 до 1% от номинала сертификата. Выплаты при этом гарантировали раз в 10 дней — на карту, данные от которой указывает пользователь в своем личном кабинете. Помимо дохода от «инвестиции» данный сертификат можно было потратить прямо на сайте «Аметиста» и купить на него украшения или золото.

Отметим, что на самом судебном заседании не зачитывали, как работала эта схема на практике. По словам источников, вкладчикам «Аметиста» рассказывали, что доход они получают на перепродаже китайской «ювелирки» : мол, изделия, которые оплатил вкладчик (получив сертификат) выставляются «Аметистом» на продажу на маркетплейсе по завышенной цене. После того как это изделие перепродадут, доход выплачивается вкладчику.

Фактически, уверено обвинение, ни о какой инвестиционной деятельности и не было речи. Часть вкладчиков действительно получала деньги, но не от работы кооператива, а за счет других вкладчиков.

Правда сказать, «Аметист» умело пытался маскироваться под законное предприятие. Создатели пирамиды арендовали офис, наняли штат менеджеров, закупали рекламу и организовывали публичные мероприятия. Схлопнулась же пирамида в начале 2023 года. Предварительный ущерб оценивали в 70 млн, но он в итоге сдулся до 8,9 млн рублей.

Выслушав прокурора, фигуранты, наконец, высказали свое отношение к обвинению — признают вину частично, не уточния, в какой именно части . На следующем заседании суд планирует начать допрос потерпевших по делу.

Мария Новикевич Фотоколлаж на анонсе: «БИЗНЕС Online»

Новости соседних регионов по теме:

Аферисты нового поколения начали использовать «достижения» своих предшественников.
08:50 02.03.2024 Башинформ - Уфа
В Иванове сотрудники уголовного розыска по подозрению в совершении мошенничества и кражи задержали 23-летнего жителя Шуи.
09:25 28.02.2024 УМВД Ивановской области - Иваново
Отложено судебное заседание по уголовному делу по ч. 3 ст. 264 УК РФ Отложено судебное заседание по уголовному делу в отношении К., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.
12:30 27.02.2024 Михайловский районный суд - Михайлов
 
По теме
Мировым судьей судебного участка № 1 по Бугульминскому судебному району Республики Татарстан рассмотрено уголовное дело в отношении бугульминца, обвиняемого в совершении преступления,
В суды направлено 147 дел в отношении 149 лиц. Следственный комитет РФ с марта 2022 года возбудил 303 уголовных дела о публичном распространении ложной информации о действиях Вооруженных сил России.
     Коллектив Советского районного суда города Казани поздравляет секретаря судебного заседания Ю.В.
В Москве проходит эвакуация Басманного районного суда. Посетителей просят покинуть здание суда, передает корреспондент «БИЗНЕС Online» с места.
В Болгарской школе №2 состоялось открытие пришкольного лагеря «Лето орлят» - Газета Новая жизнь Открытие совпало с профессиональным праздником библиотечных работников. В Болгарской школе №2 состоялось событие, совпавшее с профессиональным праздником библиотечных работников - открытие пришкольного лагеря "Лето орлят".
Газета Новая жизнь
В этом году в Татарстане благоустроят 56 пляжей - ГТРК Татарстан В этом году в Татарстане планируется открыть 11 новых пляжей. Об этом сообщил главный государственный инспектор по маломерным судам РТ ГУ МЧС России по Татарстану Юрий Венедиктов.
ГТРК Татарстан
Новый закон о пропаганде наркотиков: чем грозит и что думают игроки рынка - Реальное время Комитет Госдумы во втором чтении одобрил штрафы за пропаганду наркотиков в литературе и произведениях искусства Фото: Екатерина Петрова В марте 2023 года правительство внесло пакет законопроектов,
Реальное время
В реабилитационном центре «Доверие» прошел родительский день - Министерство труда Сегодня в Реабилитационном центре для детей и подростков с ограниченными возможностями «Доверие» в Зеленодольском муниципальном районе прошел открытый родительский день с участием представителя центральной районной больницы.
Министерство труда