Бонусы менеджменту и отмывание доходов: за что Набиуллина лишила лицензии Автоградбанк

«Рады, что уже почти треть века мы приносим пользу!», — писал ко дню рождения Автоградбанка его глава Павел Сигал в апреле. И вот спустя два месяца эта история закончилась – сегодня ЦБ отозвал лицензию у одного из ключевых банков Челнов. Сколько АСВ перечислит вкладчикам и что говорят о случившемся в городе — в материале «Татар-информа».

История одного из ключевых банков Челнов закончилась спустя 33 года

Этим утром главная финансовая новость в Татарстане — ЦБ лишил лицензии один из ключевых банков Набережных Челнов. Речь про Автоградбанк, который отметил в апреле свое 33-летие. Банк создан в 1991 году на базе комсомольского отделения Жилсоцбанка . Его основала один из самых уважаемых финансистов Татарстана Венера Иванова , которая определяла политику Автоградбанка вплоть до 2014 года.

Ивановой удалось привлечь крупных инвесторов. Автоградбанк давал деньги на развитие «Транстехсервиса», «Таттранскома», фабрики «Булай» и пищевых комбинатов, трансформировавшихся в городские холдинги. Долгое время организация была ориентирована на малый и средний бизнес.

Это сейчас слово «ипотека» стало привычным и понятным, а в 2000-е Автоградбанк одним из первых в Челнах пошел по этому пути и в конечном счете стал лидером ипотечного рынка не только Челнов, но и всей республики. Автоградбанк был заинтересован в инновациях: одним из первых банк начал внедрять пластиковые карты, осознав, что за ними будущее, не боялся использовать интернет-технологии и начал работать с материнским капиталом.

«Заслуженный банкир» Сигал и схематоз с маткапиталом

Одним из ключевых акционеров банка в 2010 году стал Павел Сигал . В этом году он отметил 70-летний юбилей, а в начале июня получил звание «Заслуженный банкир» от Ассоциации российских банков за подписью ее президента Гарегина Тосуняна .

Сигал – фигура федерального масштаба. Он один из создателей Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России», и сейчас занимает пост первого вице-президента организации.

Павел Сигал был совладельцем крупнейшего российского центра микрофинансирования. В 2010-м Иванова решила объединить усилия, в ее мечтах было покорение федерального рынка. Сигал выкупил у миноритарных акционеров через свою компанию 19,3% акций, а затем через подконтрольные организации довел долю до более чем 70%.

В биографии заслуженного банкира Сигала есть и не очень приятные эпизоды. Павел Сигал был также президентом ГК «Центр Микрофинансирования» с оборотом 1,5 млрд рублей в месяц. Компания занимала 20% российского рынка микрокредитования. В 2013 году Сигала обвинили в мошенничестве. По данным следствия, преступная группа, в которую входил Сигал, собирала информацию о социально неблагополучных семьях и предлагала им обналичить сертификаты материнского капитала. Заявлялось, что на незаконном обналичивании маткапитала группа заработала около 10,5 млрд рублей.

Однако в 2014 году Сигала выпустили из-под стражи, а расследование уголовного дела прекратили в связи с истечением срока давности.

Эти годы были для Автоградбанка мягко говоря непростыми, но Ивановой удалось избежать массового оттока денег физических лиц и даже упрочить финансовую устойчивость своего детища. А потом Сигал вышел из-под стражи и проводил Иванову на пенсию. Якобы он остался недоволен финансовыми результатами за первые полгода 2014 года. Вслед за Ивановой ушел целый ряд топ-менеджеров.

Банк попался на крупных выплатах топ-менеджменту, которые вели к убыткам

Сигал, судя по поздравлению коллектива банка в апреле, строил большие планы — собирался внедрять в Автоградбанк новые продукты и сервисы, эксклюзивные банковские услуги, развивать дистанционное банковское обслуживание.

Но, несмотря на далеко идущие планы, у Центробанка к Автоградбанку возникли вопросы. Согласно сообщению ЦБ, регулятор весь последний год неоднократно вводил ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Таким образом Банк России надеялся повлиять на челнинскую организацию.

По информации ЦБ, Автоградбанк нарушил требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В течение долгого времени организация работала по неэффективной бизнес-модели, активы сокращались, а их качество ухудшалось. Одновременно с этим Центробанк зафиксировал значительные стимулирующие выплаты топ-менеджменту «Автоградбанка», что приводило к регулярным убыткам и снижению размера собственных средств.

Организация старалась «держать лицо», соблюдая формальные требования к достаточности капитала за счет схемных сделок. Например, банк обслуживал клиентов, участвовавших в проведении подозрительных операций в значительных объемах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот.

Вкладчикам выплатят по страховке 2,4 млрд рублей

По величине активов Автоградбанк занимал 218-е место в банковской системе России. У организации были отделения по Татарстану (Набережные Челны,Казань, Альметьевск, Арск, Буинск, Заинск, Тетюши), но и за пределами республики. Например, в Москве, Волгограде, Грозном и Рязани. Автоград выходил и на рынок Санкт-Петербурга, но летом 2020-го покинул его, закрыв все офисы в городе на Неве.

Прошлый год Автоградбанк закончил так: активы банка, по документам, на 1 января 2024 года составляли 4,8 млрд рублей. Кредитная организация получила чистый убыток в размере 56 млн рублей.

Центробанк с сегодняшнего дня назначил в Автоградбанке временную администрацию, функции которой возложены на «Агентство по страхованию вкладов». Руководитель временной администрации — Алексей Юферов .

Вкладчикам Автоградбанка выплатят почти 2,4 млрд рублей – это вклады до 1,4 млн рублей, застрахованные государством. Выплаты стартуют не позднее 1 июля этого года.

Банк был удобный для бизнеса Челнов

«Печальное событие!» — прокомментировал «Татар-информу» крах Автоградбанка гендиректор Торгово-промышленной палаты Челнов Фарид Башаров .

Он отметил, что банк, выросший из отделения Жилсоцбанка, был для города «финансовопроводящим инструментом», достаточно устойчивым. Было много интересных инициатив. Про Венеру Иванову глава ТПП Челнов высказался как про знаковую личность.

«Все-таки это первый такой банк муниципального уровня! Они проводили много интересных сделок по ипотеке, когда еще ипотеку мало кто знал. Проводились семинары по теме», – вспомнил Башаров.

Вопросы в мелком Автоградбанке решались быстрее, чем в крупных, по его ощущениям. В этом плане для бизнеса организация была удобнее. Башаров надеется, что капитала банка хватит, чтобы закрыть все обязательства перед клиентами, чтобы они не потеряли свои деньги.

«Жалко, конечно. Маленьким банкам в нынешних условиях сложно выдержать конкуренцию и соревноваться с гигантами. Но они имеют право на жизнь как проводники финансовых операций. С моей точки зрения, печальное и в какой-то степени неожиданное событие», — высказался Башаров.

Ещё новости о событии:

Фото: Максим Платонов Центральный банк России сообщил о росте реального эффективного курса рубля к корзине валют государств — основных торговых партнеров нашей страны.
20:35 17.06.2024 Реальное время - Казань
Центробанк лишил банк лицензии Выплаты стартуют не позднее 1 июля 2024 года.
16:40 17.06.2024 Комсомольская правда Казань - Казань
Ошибка при установлении курсов валют не дает банку права списывать деньги со счета клиента Как отметил Верховный Суд, то обстоятельство, что сделки по конвертации валют оказались невыгодными для банка,
16:16 17.06.2024 Елабужский городской суд - Елабуга
Павлу Сигалу, президенту АО «Автоградбанк», присвоили звание «Заслуженный банкир».
16:12 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
У татарстанского банка отозвали лицензию: чего ожидать дальше Фото: Елизавета Пуншева Сегодня утром Центробанк сообщил об отзыве лицензии у челнинского АО «Автоградбанк».
14:48 17.06.2024 Реальное время - Казань
Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов», представитель которой Алексей Юферов назначен Центробанком РФ временным руководителем «Автоградбанка»,
13:34 17.06.2024 Газета Вести КАМАЗа - Набережные Челны
Бонусы менеджменту и отмывание доходов: за что Набиуллина лишила лицензии Автоградбанк - ИА Татар-информ
«Рады, что уже почти треть века мы приносим пользу!», — писал ко дню рождения Автоградбанка его глава Павел Сигал в апреле.
13:31 17.06.2024 ИА Татар-информ - Казань
К челнинскому офису Автоградбанка на проспекте Хасана Туфана, 43 продолжают прибывать вкладчики.
13:01 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Один из старейших брендов Набережных Челнов прекращает существование, а ЦБ намекает на уголовку Центробанк России продолжает зачистку банковского сектора: за проведение подозрительных операций,
13:00 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
В челнинский офис Автоградбанка приехала представитель АСВ. На месте она разъяснила собравшемся вкладчикам порядок действий по получению страхового возмещения, передает корреспондент «БИЗНЕС Online».
12:30 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Несколько десятков человек собрались у головного офиса Автоградбанк в Набережных Челнах.
12:30 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
Директор рекламного агентства «Пиар Плюс», известная в Набережных Челнах ведущая Венера Иванова (Венечка) оказалась сегодня среди вкладчиков Автоградбанка, которые собрались у дверей головного офиса финучреждения.
12:30 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
В Набережных Челнах у офисов акционерного общества «Автоградбанк» начали собираться люди.
11:41 17.06.2024 Inkazan.Ru - Казань
Вкладчикам набережночелнинского акционерного общества «Автоградбанк» выплатят 2,68 млрд рублей.
11:10 17.06.2024 Inkazan.Ru - Казань
Сегодня набережночелнинский банк «Автоградбанк» лишили лицензии на осуществление банковских операций, сообщили в пресс-службе Банка России.
11:00 17.06.2024 ТРК Татарстан-Новый век - Казань
Казанский офис челнинского Автоградбанка на улице Щепкина закрыли по «техническим причинам».
10:31 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Страховая ответственность «Агентства по страхованию вкладов» перед вкладчиками АО «Автоградбанк» из Набережных Челнов оценивается в 2,38 млрд руб.
10:31 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
Возле офисов АО «Автоградбанк» в Набережных Челнах стали собираться вкладчики.
10:31 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
АО «Автоградбанк», у которого Банк России отобрал лицензию на осуществление банковских операций, выплатит вкладчикам 2,38 млрд рублей.
10:23 17.06.2024 ИА Татар-информ - Казань
Фото: Динар Фатыхов Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» сообщает о наступлении страхового случая у АО «Автоградбанк».
10:09 17.06.2024 Реальное время - Казань
По величине активов Автоградбанк занимал 218 место в банковской системе РФ.
10:06 17.06.2024 TatCenter.ru - Казань
Банк России сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Автоградбанк», зарегистрированного в Набережных Челнах.
10:03 17.06.2024 Газета Вести КАМАЗа - Набережные Челны
Российский Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» (Набережные Челны).
10:01 17.06.2024 TatPressa.Ru - Казань
Центральный банк России отозвал у «Автоградбанка» из Набережных Челнов лицензию на осуществление банковских операций.
10:00 17.06.2024 Inkazan.Ru - Казань
В здании офиса челнинского Автоградбанка на улице Хасана Туфана, 43 начали собираться вкладчики.
10:00 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Центробанк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» из Набережных Челнов.
09:40 17.06.2024 НТР - Нижнекамск
Страховая ответственность госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» перед вкладчиками челнинского Автоградбанка оценивается в размере 2,38 млрд рублей.
09:21 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Сегодня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Автоградбанк».
09:21 17.06.2024 Chelny-Biz.Ru - Набережные Челны
Фото: Арсений Губаев Банк России принял решение об отзыве лицензии у АО «Автоградбанк», который зарегистрирован в Набережных Челнах.
08:59 17.06.2024 Реальное время - Казань
ЦБ РФ сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у челнинского Автоградбанка.
08:50 17.06.2024 Бизнес Online - Казань
Российский Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка» (Набережные Челны).
08:50 17.06.2024 ИА Татар-информ - Казань

Новости соседних регионов по теме:

Открывать вклады через финансовые маркетплейсы все чаще стали россияне. Об этом сообщает Центробанк.
08:20 19.06.2024 ГТРК Амур - Благовещенск
Организация терпела регулярные убытки.  Сегодня стало известно, что Банк России отозвал лицензию на проведение операций у «Автоградбанка» из Набережных Челнов.
11:24 17.06.2024 ОКА-ФМ - Серпухов
В чем обчинили кредитную организацию. Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Автоградбанка».
11:00 17.06.2024 КТВ-ЛУЧ - Сызрань
Фото: istock / Vladislav Zolotov Следите за нашими новостями в удобном формате ЦБ России приказом отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества «Автоградбанк».
10:31 17.06.2024 РТВ-Подмосковье - Подмосковье
ЦБ отозвал лицензию у "Автоградбанка" из Татарстана. Как сообщает пресс-служба Банка России, 17 июня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО "Автоградбанк",
10:23 17.06.2024 НТА-Приволжье - Нижний Новгород
Банк России 17 июня 2024 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Автоградбанк».
16:15 17.06.2024 Bratsk.Irk.Today - Братск
Фото: Алексей Дёменко Общая сумма ипотеки 5,4 млрд рублей. Это меньше на 20% по количеству и на 25% по объёму по сравнению с тем же периодом прошлого года.
10:12 17.06.2024 Zhel.City - Железногорск
Банк России 17 июня 2024 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Автоградбанк».
16:04 17.06.2024 Rayon.Irk.Today - Иркутск
У «Автоградбанка» забрали лицензию на осуществление банковской деятельности.
10:00 17.06.2024 Neva.Today - Санкт-Петербург
Центробанк отозвал лицензию у «Автоградбанка», который по величине активов занимал 218-е место в банковской системе России, пишет РТ.
10:00 17.06.2024 НИА Самара - Самара
Центробанк РФ отозвал лицензию у АО «Автоградбанк» (Татарстан). Об этом сообщает пресс-служба Центробанк РФ.
09:51 17.06.2024 RuInformer.Com - Севастополь
Он находится в третьей сотне по объёму активов  cbr.ru Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО "Автоградбанк", зарегистрированный в городе Набережные Челны Татарстана.
09:22 17.06.2024 Югополис - Краснодар
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у зарегистрированного в Татарстане «Автоградбанка».
09:21 17.06.2024 Фонтанка - Санкт-Петербург
Фото: Михаил Ступин Кубань вошла в пятерку регионов по объемам выдач автокредитов в апреле.
09:20 17.06.2024 Кубанские Новости - Краснодар
Фото: Shutterstock Центробанк России отозвал лицензию у Автоградбанка.
08:54 17.06.2024 Вечерняя Москва - Москва
Центробанк 17 июня приказом лишил лицензии АО «Автоградбанк». В пресс-службе ЦБ РФ сообщили, что кредитная организация располагалась на 218 месте в банковской системе РФ по величине своих активов.
08:50 17.06.2024 Moika78.Ru - Санкт-Петербург
 
По теме
Прогноз прибыли на текущий год повышен до 3,1−3,6 трлн рублей. В первом квартале 2024 года средства населения в банках выросли на 3,8%, благодаря увеличению доходов, высоким ставкам и капитализации процентов.
Такую сумму обозначили специалисты государственного института поддержки бизнеса - «Фонда поддержки предпринимательства» (далее – Фонд), которому сегодня исполнилось 10 лет.
Об этом стало известно на аппаратном совещании исполкома города. В этом году в Казани планируется благоустроить 254 дворов в рамках программы «Наш двор».
Арбитражный суд Татарстана опубликовал резолютивную часть решения по делу о защите деловой репутации одного из крупнейших производственных активов республики – «Казаньоргсинтеза».
Рустам Минниханов: Татарстан уделяет особое внимание развитию движения юных геологов - Министерство образования Раис Татарстана Рустам Минниханов и министр энергетики Российской Федерации Сергей Цивилев в Альметьевске приняли участие в торжественном открытии  X Республиканской открытой полевой олимпиады юных геологов.
Министерство образования
Татарстанец, у нас одна цель – Победа - Газета Тетюшские зори Вступай в Армию Победы! Только до 31 июля 2024 года подпиши контракт на военную службу и получи единовременную выплату до 1 500 000 рублей.
Газета Тетюшские зори