В России хотят разрешить замораживать банковские счета клиентов не только при полном, но и частичном сходстве данных с перечнем Росфинмониторинга, следует из поправок в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, который есть в распоряжении « Известий ». Эксперты считают, что из-за этого количество блокировок может вырасти на 15-20% и затронуть добросовестных граждан.
Сейчас банки блокируют счета только тех клиентов, которые напрямую фигурируют в перечнях Росфинмониторинга, в котором находятся более 15 тыс. человек. Новый механизм позволит останавливать операции и в случаях, когда данные клиента лишь частично совпадают с информацией о человеке, в отношении которого должны действовать ограничения.
По данным издания, на начало февраля текущего года более 800 человек из списка Росфинмониторинга используют сразу несколько вариантов записи своих данных. Сейчас такой механизм отдельно не урегулирован законом. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков пояснил, что критерии для выявления таких совпадений разработает Росфинмониторинг на основе практики правоприменения. Чаще всего проблемы возникают из-за различий в транслитерации и написании персональных данных.
Если система выявит совпадение по установленным признакам, операции по счету могут приостановить на пять рабочих дней. За это время компетентные органы должны будут проверить информацию и принять решение о необходимости дальнейших ограничений. Если оснований не найдут, доступ к деньгам восстановят.
Однако участники финансового рынка считают, что из-за нововедений увеличится число ошибочных блокировок. Президент ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер считает, что количество замороженных счетов увеличится минимум на 20%. Финансовый аналитик Алексей Кричевский допускает еще более существенный рост — до полутора раз.
По оценке управляющего партнера агентства «ВМТ Консалт» Екатерины Косаревой , только в первые месяцы после запуска новых требований число блокировок может увеличиться на 15–25%, что эквивалентно примерно 80 тыс. дополнительных случаев. Причина — особенности работы автоматизированных систем банков, которые зачастую реагируют на формальные совпадения и дают большое количество ложных срабатываний. После запуска новых параметров системы кредитные организации будут реагировать на формальные совпадения имени, фамилии и даты рождения. Поэтому под особым вниманием могут оказаться владельцы самых распространенных российских фамилий.
Общественное обсуждение законопроекта завершится 24 сентября. Если документ будет принят, новые правила начнут действовать через 270 дней после его официального опубликования.
Напомним, в начале августа президент России Владимир Путин подписал пакет законов о временных ограничениях для людей, которые находятся за границей и уклоняются от уголовного или назначенного по ряду статей административного наказания.
После этого минюст России запустил в тестовом режиме на своем сайте реестр лиц, в отношении которых действуют временные ограничительные меры. Включенным в список запретят регистрироваться как ИП или самозанятым, использовать электронную подпись и совершать сделки по доверенности. Их деньги и имущество заморозят, а доступ к банковским переводам через приложения и сайты ограничат.
